こんにちは、へたっぴです。
僕は2017年2月から毎月12,000円(年間144,000円)をiDeCo(個人型確定拠出年金)に積立投資しています。
ここでは、iDeCo(イデコ)の2019年1月の運用成績を報告します。
iDeCo(イデコ)運用ファンドとその投資割合
僕がiDeCo(イデコ)で毎月積立購入しているファンドとその投資割合(アセットアロケーション)、掛金は以下のようになります。
僕のiDeCoのアセットアロケーションは、先進国株式、新興国株式、海外債券、内外株式の4資産で、少し攻めています。
日本企業の成長性には期待していないのでほぼ海外資産に充てています。
iDeCoの開始当初は新興国株式の割合が30%くらいありましたが、現在は10%程度にしています。
FXで新興国通貨を積み立て投資しているので、iDeCoでは新興国への投資を抑えることにしました。
とはいえ、僕の場合iDeCoの控除額が大きいので控除分で十分利益を確保しているので少し攻めた配分です。
商品タイプ | 運用ファンド名 | 割合 | 掛金 |
---|---|---|---|
海外株式 | EXE-i 先進国株式ファンド | 30 | ¥3,600 |
海外株式 | EXE-i 新興国株式ファンド | 10 | ¥1,200 |
海外株式 | iFree NYダウ・インデックス | 20 | ¥2,400 |
海外債券 | 三井住友・DC外国債券インデックスファンド | 20 | ¥2,400 |
内外株式 | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 20 | ¥2,400 |
合計 | 100 | ¥12,000 |
iDeCo(イデコ)運用ファンドの資産運用成績その1
iDeCo(イデコ)で運用している各ファンドの今月までの運用成績を表にまとめました。
2019年1月の各ファンドの運用成績は、含み損益が-7,113円でした。
株式のファンドはちょっと凹んでいますが現時点では全く気にもしていません。
なんといっても先が長いのでのんびりやります。
運用商品名(略称) | 資産残高 | 損益 | 損益率 |
---|---|---|---|
EXE-i 先進国株式ファンド | ¥74,696 | ¥-2,552 | -3.30% |
EXE-i 新興国株式ファンド | ¥71,545 | ¥-3,376 | -4.50% |
iFree NYダウ・インデックス | ¥2,383 | ¥17 | 0.70% |
三井住友・DC外国債券インデックスファンド | ¥99,446 | ¥-1,202 | -1.20% |
EXE-i グローバル中小型株式ファンド | ¥2,366 | ¥0 | 0.00% |
iDeCo(イデコ)運用ファンドの資産運用成績その2
運用中の各ファンドの推移です。
先月末との含み損益差が+5,533円でした。
月ベースでの動きはあまり気になりませんが評価損益が少しづつ減っているのはうれしいですね。
運用商品名 | 12月 | 1月 | 前月差 |
---|---|---|---|
EXE-i 先進国株式ファンド | ¥67,803 | ¥74,696 | +¥6,893 |
EXE-i 新興国株式ファンド | ¥67,229 | ¥71,545 | +¥4,316 |
iFree NYダウ・インデックス | ¥0 | ¥2,383 | +¥2,383 |
三井住友・DC外国債券インデックスファンド | ¥98,038 | ¥99,446 | +¥1,408 |
EXE-i グローバル中小型株式ファンド | ¥0 | ¥2,366 | +¥2,366 |
評価損益 | ¥-18,930 | ¥-13,564 | +¥5,366 |
時価評価額 | ¥233,070 | ¥250,436 | +¥17,366 |
積立額 | ¥252,000 | ¥264,000 | +¥12,000 |
このまま継続して積み上げていきます!!