へたっぴです。

投信積立状況

開始して8年以上経っており、基本放置なのですが購入している投資信託は少しづつ変化させています。

開始当初は『分散が大事だ！』と思い、株や債券のインデックスファンドを購入していましたが、少額投資で安定性を取る意味はあまりないと思い、現在は全て株式かリートにしています。

また、アクティブファンドやテーマ型の商品は手数料が高いので、王道のインデクスファンドのみです。

毎月の積立額も時々変更しています。

新NISAの制度が始まってからは一般積み立ては税金の面で不利になることから抑え目にしています。

そんなこんなで現在の投資先と積立額は以下の表の通りです（2024.3月からです）。

上記に書いた通り、下落場面では成長投資枠で万単位で追加購入するつもりなので同じ商品でも【つみたて投資枠】と【成長投資枠】の二つで購入することになります。

新NISAが始まる前は同じようなことを【つみたてNISA】と【一般投信積立】で実施していました。

同じ商品でもどの枠で購入したかで別々にカウントされます。

なので例えば先進国株式インデックスは【一般投信積立】、【旧つみたてNISA】、【つみたて投資枠】、【成長投資枠】で別々にカウントされることになります。

集計が面倒くさい・・（自動計算できるようにはしているけど）。

投信積立運用ファンドの資産運用成績その１

運用している各ファンドの2025.5月末時点の運用成績を表にまとめました。

現在、含み益832,276円、売却済み利益26,322円、合計利益858,598円です。

利益率としては71.4％（単年の年利換算で8.9％）となります。

2025年5月末の状況

投信積立運用ファンドの資産運用成績その2

運用中の各ファンドの推移です。

コロナショック時に大きく凹んだ後、大きく伸びましたが、ここ2年は停滞期です。

各商品の利益率推移

各商品の利益率推移です。

先進国株式、米国株式は直近では利益率が落ちているとはいえ数年で2倍になり、他の商品の利率が霞みます。

新興国株式、REITも期待以上の利益があるので悪くないです。

インド株インデックスがマイナス圏とプラス圏を行ったり来たりです。

マイナス圏になったら追加で買い増ししてみてもよいかなぁと思いつつ何もしていません。

だんだん面倒くさがりになってるなぁ。

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