どうもへたっぴです！
僕は投資信託は全てSBI証券の口座を使って運用していますが、その中の運用方法の一つとしてロボアドバイザー投資も使っています。
現状ではいくつかロボアドバイザーと呼ばれるサービスが出ていますが、テオ（THEO）とウェルスナビ（WealthNavi）の２つが２強でしょう。
SBI証券ではどちらも扱っています。
僕はTHEOでロボアドバイザー投資を行っています。
なんとなく1位よりも2位が好きなんです・・・。
じゃなくて0円からスタートできたからです！！
ちなみに僕は毎月1万円を積み立てています。
運用報酬は年率１％なので一般的なインデックスファンドより高いです。
安くはないのでここをどう考えるかですね。
100万円運用したら年に10,800円も報酬料として持っていかれます。
10万円くらい儲けてくれるのであれば何も言いません。
THEO(テオ)の運用状況
2019年2月28日時点では
運用元本 160,000円
損益 －874円
です。
1月末は損益が－8,000円だったので収支が改善しました。
収支がプラスになるのはいつごろでしょうか。
THEOは『攻めすぎない、守りすぎない』なので年利５％くらいを目指してほしいです。
THEO銘柄別内訳
下の表と図は投資銘柄別の状況です。
いろんな商品に投資しています。
僕個人ではこんなに様々な商品に投資できませんし、バランスをどうしていいかわかりません。
いろんな商品に自動的に投資してくれるのはロボアドバイザー投資ならではですね。
ここに１％を払う意味があるはずです。
先月までは見事に赤字ばかりでしたが、だいぶん黒字が増えてきました。
インカム（債券）はあまり損失出ていないです。
ロボアドバイザーによる分散が効いていますね。
＜THEO投資状況内訳＞
THEO区分別内訳
下表は区分別に記したものです。
ぼくはTHEOでの運用方針は値上がり重視設定なので構成比として株式が一番大きいです。
月1万円だけなのでちょっと攻めようと思っています。
インフレヘッジは1月末時点では11％ありましたが6.8％になりました。
買い付けタイミングのせいでしょう。
| 時価評価額 | 損益 | 投資額 | 投資額構成比 | |
|---|---|---|---|---|
| グロース（株式） | ¥86,167 | ¥-663 | ¥86,830 | 55.1% |
| インカム（債券） | ¥53,005 | ¥952 | ¥52,053 | 33.0% |
| インフレヘッジ（現物） | ¥18,780 | ¥-32 | ¥18,812 | 6.8% |
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