【第116話】2020年1月の投信積立（つみたてNISA含む）状況＋69,580円

こんにちは、へたっぴです。

SBI証券で毎月14,000～20,000円を投資信託（つみたてNISAと一般投資信託積立）に積み立てしています。

両方とも定額積立ですが毎月の積立額に変動があります。

これは基準価額が前月より下がってたら多めに買うというルールにしたからです。

安い時に多く資金を投入することになるので、毎月定額の資金投入よりも利益率が向上するかなと期待しています。

月1回のチェックだけなのでたいして手間もかかりません。

【第111話】つみたてNISAの利率アップを目指す！！

ここでは2020年1月の運用成績を紹介します。

投信積立運用ファンドの資産運用成績その１

『投信積立』と『つみたてNISA』で運用している各ファンドの1月24日時点の運用成績を表にまとめました。

69,580円のプラスです。

過去最高の含み益です。

利益率としては11.4％です。

年利5％超えてます。

ちょっとこれは想定外です。

もう少し低空飛行で良かったのに・・・。

投信積立運用ファンドの資産運用成績その2

運用中の各ファンドの推移です。

iDeCoに引き続き含み益は過去最高ですが、ゴールは15年後なので淡々と積み立てるだけです。

運用上手な人はうまく売買するんでしょうけどへたっぴには無理です。

なので下がったときに多く買う。

これならへったぴでもできます。

ナンピンです。

繰り返し実施すればドルコスト平均法になります。

ナンピンは悪いことではないです。

失敗するのは実施する回数が少ないからなのでは？

このまま継続して積み上げていきます！！

ゴールまであと155か月！！

各商品の利益率推移

各商品の利益率推移を下のグラフに載せてます。。

利益率に違いはあれど、動き方はほぼ同じです。

株、債券、不動産、先進国、新興国といろんな商品に分散しています

が落ちるときは全部落ちます。

投資信託の種類によって落ちる程度に差はありますがだいたい一緒に落ちます。

分散もへったくれもありません。

この上下動の動きを考えて運用すれば利益率が高くなるかなぁと思って積立額を毎月変更するようにしました。

毎月の作業が発生しますが月1回だけです。

15年運用する商品なので少しのメンテナンスでも結構な差が出てくるかなぁと期待してます。

投信積立運用ファンドの構成

ここからは過去の文章と変わりません。

各ファンド毎に直リンクありますので詳しい内容は直リンク先でご確認下さい。

（アフェリエイトではないです）

僕が『投信積立』と『つみたてNISA』で毎月積立購入しているファンド、掛金は以下のようになります。

僕のアセットアロケーションは、

・先進国株式

・新興国株式

・海外債券

・米国株式

・REIT

の５資産です。

iDeCoのページでも書いていますが、日本企業全体の成長性にはあまり期待していません。

もちろん個別ではすごい会社はたくさんありますがインデックスなので平準化されてしまいます。

なので、ほぼ海外資産に充てています。

＊『つみたてNISA』で購入できない商品を『投信積立』で購入しています。

投信積立運用各ファンドの紹介

僕が積み立てている各ファンドの紹介です。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス

主として対象インデックスに採用されている日本を除く先進国の株式に投資を行います。
ＭＳＣＩコクサイインデックスと連動する投資成果をめざして運用を行います。
原則として、為替ヘッジは行いませんので為替相場の変動の影響を受けます。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.648%以内（税込）と低水準！

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス

人気の低コストインデックス型ファンドシリーズ「eMAXIS Slim」についに新興国株式が登場！高成長に期待が持てる新興国への投資を、低コストで実現します。
ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックスと連動する投資成果をめざして運用を行います。
主として対象インデックスに採用されている新興国の株式等に投資を行います。
原則として、為替ヘッジは行いませんので為替相場の変動の影響を受けます。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.2052%以内（税込）と低水準！

大和－iFreeS&P500インデックス

主として、米国の株式(DR(預託証券)を含む)に投資し、投資成果をS&P500指数(円ベース)の動きに連動させることをめざして運用を行います。
運用の効率化を図るため、米国株式の指数との連動をめざすETF(上場投資信託証券)、米国株式の指数との連動をめざす株価指数先物取引を利用することがあります。
原則として、為替ヘッジは行いませんので為替相場の変動の影響を受けます。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.243%以内（税込）と低水準！

大和－iFree 新興国債券インデックス

先進国中心の世界的な低金利化により投資で利回りを確保するのが難しくなっているなか、好利回りが期待できる新興国債券は魅力的な投資対象となっています。
主として､新興国通貨建ての債券に投資し､投資成果をベンチマークであるJPモルガンガバメント･ボンド･インデックス-エマージング･マーケッツグローバルダイバーシファイド(円換算)の動きに連動させることを目指して運用を行います｡
原則として、為替ヘッジは行いませんので為替相場の変動の影響を受けます。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.2376%以内（税込）と低水準！

SBI-EXE-i 新興国株式ファンド

主としてETF（上場投資信託）への投資を通じて、新興国の株式へ実質的に投資します。

本ファンドは新興国の株式市場の値動きと同等の投資成果をめざします。

参考指標は、FTSE・エマージング・インデックス（円換算ベース）とします。
新興国の株式市場の値動きに連動する投資対象ファンドを複数組合わせることにより、信託財産の中長期的な成長をめざします。
原則として、為替ヘッジは行いませんので為替相場の変動の影響を受けます。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.2484%以内（税込）と低水準！

SBI-EXE-i 先進国債券ファンド

主としてETF（上場投資信託）への投資を通じて、先進国（日本を含む）の債券へ実質的に投資します。本ファンドは先進国（日本を含む）の債券市場の値動きと同等の投資成果を目指します。
参考指標は、FTSE世界BIG債券インデックス（円換算ベース）とします。
先進国（日本を含む）の債券市場の値動きに連動する投資対象ファンドを複数組合わせることにより、信託財産の中長期的な成長をめざします。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.2484%以内（税込）と低水準！

SBI-EXE-i グローバルREITファンド

主としてETF（上場投資信託）への投資を通じて、世界（日本を含む）のREIT（不動産投資信託）へ実質的に投資します。
本ファンドは世界（日本を含む）のREIT（不動産投資信託）市場の値動きと同等の投資成果を目指します。参考指標は、S&Pグローバルリート指数（円換算ベース）とします。
世界（日本を含む）のREIT（不動産投資信託）市場の値動きに連動する投資対象ファンドを複数組合わせることにより、信託財産の中長期的な成長をめざします。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.2484%以内（税込）と低水準！

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

世界のインデックスファンドシェアでトップクラスを誇るバンガードのETFを通じて、米国株式に投資します。
円建てで全米株式に投資できる利便性と低コストの魅力があり、多くの投資家からの人気を集めています。
米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。
いわゆるノーロード投信で購入手数料はありません。
運用コストである信託報酬は年率0.1296%以内（税込）と低水準！